【資産の配分を考える】資産運用のための初心者講座
【前回の記事】は、「アセットアロケーションとはなにか」というお話でした。
【今回の記事】ですること
【 myINDEX 】というサイトを使って、投資先(アセット)の特徴を知り、
自分の資産の割合(アロケーション)を決定する。
会員登録が必要ですが、必要なものはフリーメールアドレスだけなので気軽に登録してよいかと思います。それでは、実演を踏まえて説明していきます。
【 myINDEX 】の使い方を学ぶ
必然的に画像が多くなります。ご了解ください。
まずはこちらから → 【 myINDEX 】
会員登録
新規登録(無料)をクリックします。
必要な情報を書いて、クリックしてください。
確認をして、クリックします。
メールが送信されたので、自分のメールを確認します。
メール内のURLをクリックします。
ユーザー登録が完了しました。
ログインをして次に進みましょう。
資産配分ツールで、資産配分の割合を入力する。
必要事項を入力してログインします。
資産配分ツール というタブをクリックしてください。
【配分比率】に、合計が100%になるように入力します。
画像の数字は、私の実際の配分比率です。
この割合になるように、年末ごろにリバランスを行っています。
このようなページが現れるので、下にスクロールしてください。
分析結果がでてきます。
入力した資産配分の分析結果を見てみる。
スクロールしていけば、色々な分析結果を見ることができます。
ここでは、私が資産運用初期によく使っていた分析結果を見ていきます。
年平均リターン
過去20年間では、平均的に年率7.2%の資産成長でした。
リスク
この資産配分(ポートフォリオ)では、年率平均リターンが、7.2%を中心にして上下12.2%(最大14.4%~最小-5%)となることが、約70%の確率で起こることを表しています。
「どれだけ危ないか」というより「変動幅」という意味で使われます。
小さければ小さいほど良いようです。
シャープレシオ
運用効率を示す値ですが、最初はあまり気にしなくてもよいです。
説明を読みたい方はこちらから →【 シャープレシオ 】
各アセットのリターン・リスクが視覚的にわかります。
もう少し詳しい分析を見たければ、見てみてもよいと思います。
20年前にこの資産配分(ポートフォリオ)で100万円を投資し、毎月リバランス行っていたら、20年間で403万円になりました。
資産価値の増減をグラフにしています。20年間で+303%になったことを表しています。優秀なポートフォリオです('◇')ゞ
灰色になっていた先進国REITをクリックすると、グラフが現れます。
先進国REITに投資していたら、20年間で+638になっていたらしいです。すごい!!
最後に
おつかれさまでした。
「資産がどのように変化したのか」は、見るだけでとても楽しくなる気がしませんか?
いろいろな配分比率で試してみて貰えたらと思います。
私はきれいな数字になるようにアセットアロケーションを考えました。
リバランスを行いながら、長く付き合うことになるアセットアロケーション。
「きれいな数字、思い入れのある数字」は、見ていて心地よく、
落ち着いた気持ちにさせてくれます。
私にとっての、資産運用を長く続けるコツのひとつです。
みなさんも、どうか良い投資ライフを送ってください。
ここまで読んでくださり、ありがとうございました( ^^) _旦~~